伪造信用证修改书诈骗分析
【世贸人才网：国际贸易人才门户 更新时间： 2007-09-06 】 【打印】【关闭】
指 诈骗 分子不经开证行而径向 通知 行或受益人发出 信用证 修改开书，企图钻出口方空子，引诱受益人发货。以骗取出货物。
这种 诈骗 带有如下特征：
1.原证虽是真实、合法的，但含有某些制约受益人权利的 条款 ，亟待修改；
2.修改书以电报或电传广度方式发出，且盗用他行密押或借用原证密码；
3.修改书不通过载证开出，而直接发给 通知 行或受益人；
4.证内 规定 装运后邮寄一份正本提单给申请人；
5.来证装、效期较短，以迫使受益人仓促发货。
USD1,092,000.00元的 信用证 ，受益人为海南某外贸公司。来证含有这样一个“软 条款 ”：“只有在收互我行加押电报修改书并经通知行通知的买方装运指示、指定运输船名、装运日期时，才可装;而且该修改书必须包括在每套单据中议付”，同时， 规定 ：“1/3的正本提单有装船后快邮寄给申请人”。该中行在将来证通知受益人时，提请其有关注这些条款，并作好防范。稍后，该中行又收到原证项下电开修改书一份，修改书指定船名、船期，并将原证允许分批装运改为禁止分批装运，但其密押却是沿用原证密吗。该中行马上警觉起来，并迅速查询开证行，在确认该电文为伪造修改书后立即通知受益人停止发货。而此时，受益人的出口货物(70吨白胡椒)正整装待发，其风险不言而喻。
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